很多人日子中或许都遇到这一种的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用处、财物金额来历等问题。关于储户取现是否应该被问询，反洗钱新规给出了更合理的解说。

  11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存管理办法》。简单说，这份新规便是银行不再“一刀切”地问询所有人，而是依据你的危险状况来决议要不要多问几句。

  张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来历明晰、买卖安稳的客户，银行只需核对身份证，不必问资金用处，可直接处理。

  李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接处理。

  但假如呈现这样一种状况：大学生小王账户忽然收到多笔跨省转账，当天又会集转出十几万元。这种反常买卖，银行有必要发动“强化查询”，查清财物金额来历和去向。

  得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需挂号财物金额来历”，与此前的征求意见稿坚持了共同。文件规则：金融机构在较高洗钱危险时，了解财物金额来历和用处。一起，还规则对低危险景象，采纳简化办法。

  这项新规实践做到了“安全”与“便当”的平衡，既筑牢了金融安全防地，又防止过度干涉老大众的正常金融活动。究竟，反洗钱不是防老大众，而是防坏人使用金融系统干坏事。

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